Copilot in Excel 是給試算表工作的 AI 助手。它適合協助你建立公式、整理資料、找趨勢、產生圖表、做樞紐分析表，甚至用 Excel 內建功能直接修改工作簿。
它的價值在於：你不用離開 Excel，不用把資料複製到另一個聊天工具，再把結果貼回來。
Copilot in Excel 能做什麼？
| 任務 | 用法 |
|---|---|
| 公式生成 | 根據欄位需求建立公式 |
| 數據洞察 | 找趨勢、離群值、摘要與圖表 |
| 圖表 | 產生適合資料的視覺化 |
| 樞紐分析 | 建立 PivotTable 或摘要表 |
| 工作簿編輯 | 插入列欄、格式化、篩選、排序 |
| AI 函數 | 在支援帳號中使用 COPILOT 函數 |
Microsoft 官方說明提到，Copilot in Excel 可使用 Excel 的 tables、charts、PivotTables、formulas 等功能幫你完成工作，且你仍能控制工作簿中的修改。
公式怎麼問？
不要只問「幫我寫公式」。要給它欄位與目標。
請幫我在 Excel 建立公式。
資料欄位：
A 欄是客戶名稱
B 欄是訂單日期
C 欄是訂單金額
D 欄是付款狀態
目標：新增一欄，判斷訂單是否逾期未付款。
規則：付款狀態不是「已付款」，且訂單日期距今天超過 ３０ 天，就顯示「逾期」；否則顯示「正常」。拿到公式後，要用幾筆已知資料驗算。試算表錯誤常常不是公式語法錯，而是欄位位置、日期格式或空值處理錯。
找資料洞察怎麼問？
Microsoft 官方支援文件提到，Copilot in Excel 可用 charts、summaries、trends、outliers 協助理解數值資料。
你可以問：
請分析目前表格，找出：
１. 營收最高的前 ５ 個產品
２. 成長最快的月份
３. 明顯異常的資料列
４. 適合做圖表的指標
５. 需要補資料或清理的欄位如果要做圖表，先問它適合哪種圖：
這份資料適合用哪些圖表呈現？請說明每種圖表能回答什麼問題。不要一開始就要求「做漂亮報表」。先確認資料問題，再視覺化。
編輯工作簿與 Agent Mode
Microsoft 官方文件提到，Editing with Copilot in Excel 曾被稱為 Agent Mode，現在用更整合的說法描述：它能在你控制下用 Excel 內建工具更新工作簿。
適合：
- 建立預算表。
- 整理財務模型。
- 建立圖表與樞紐分析表。
- 更新格式與欄位。
- 根據資料建立分析頁。
但它不是「放任 AI 自動改財務模型」。任何修改都要檢查，尤其是公式、命名範圍、外部連結與稅務邏輯。
COPILOT 函數要注意
Microsoft 官方說明列出 Excel 的 COPILOT 函數，可在公式中提供 prompt 和儲存格參照來產生 AI 回應。不過官方也標示，該功能目前適用於 Frontier program、Microsoft 365 Insider program 或特定合格授權。
也就是說，不要在正式教學或公司流程中假設所有 Excel 都有這個函數。
如果你的帳號有，可先用在低風險場景：
- 分類文字回饋。
- 產生摘要標籤。
- 把描述欄位轉成標準類別。
不要一開始就用在正式財務計算。
和 Gemini in Sheets、ChatGPT 資料分析怎麼選？
| 需求 | 建議工具 |
|---|---|
| 資料在 Excel 且公司用 Microsoft 365 | Copilot in Excel |
| 資料在 Google Sheets | Gemini in Sheets |
| 要做較完整資料清理與 Python 分析 | ChatGPT 資料分析 |
| 要做企業儀表板 | Power BI Copilot |
| 要快速問公式 | Copilot、ChatGPT、Gemini 都可 |
Copilot in Excel 的優勢是直接在 Excel 裡動手。ChatGPT 的優勢是彈性與程式分析。Power BI 的優勢是正式 BI 報表。
驗算清單
正式使用前檢查：
- 公式範圍是否正確。
- 日期格式是否一致。
- 空值與錯誤值是否處理。
- 幣別與稅額是否混用。
- 圖表是否選錯維度。
- 樞紐分析表是否漏資料。
- AI 修改是否覆蓋原始資料。
Excel 是高風險工具。AI 幫你快，不代表錯誤會比較少。
FAQ
Copilot in Excel 可以幫我寫公式嗎？
可以。請提供欄位位置、目標、規則與例外狀況。拿到公式後務必用已知資料驗算。
Copilot in Excel 可以做財務模型嗎？
可以輔助建立與整理，但正式模型需要財務人員檢查。不要讓 AI 產生的公式直接進入決策報表。
COPILOT 函數每個人都有嗎？
不是。Microsoft 官方說明列出該函數目前在 Frontier／Insider 或特定授權中可用，實際請以帳號介面為準。
Copilot in Excel 和 Power BI Copilot 差在哪？
Excel 適合工作簿內分析與整理；Power BI 適合正式儀表板、資料模型與企業報表。